Aleksey Efimovich Frenkel - taniqli rossiyalik moliyachi, VIP-bank OAJ boshqaruvini boshqargan. 2007 yilda u Andrey Kozlovni o'ldirishga buyurtma berganlikda gumonlanib hibsga olingan. O'n to'qqiz yillik qamoq jazosiga hukm qilingan. Ushbu maqolada bankirning qisqacha tarjimai holi ko'rib chiqiladi.
Bolalik
Aleksey Frenkel 1971 yilda Moskvada tug'ilgan. Ammo keyin butun oila kichik Volsk shahriga (Saratov viloyati) ko'chib o'tdi. Aleksey Efimovichning ota-onasi hali ham u erda yashaydi, harbiy maktabda kimyodan dars beradi. Volskda Frenkellar oilasi haqida faqat yaxshi so'zlar aytiladi.
Aleksey 2-maktabda o'qigan. O'qituvchilar uni sokin, kamtar va qarama-qarshi bola sifatida eslashadi. Bundan tashqari, Frenkel qiziquvchanlik va o'tkir aqlga ega edi. Maktabga kelishidan oldin Aleksey yozishni, o'qishni, shaxmat o'ynashni bilar edi va matematikani juda yaxshi bilardi. Yettinchi sinfda esa bola o'ninchi sinfda o'qiganlar uchun testlar qildi. Vaqti-vaqti bilan u o'qituvchilar uchun qiyin savollar, javoblarni kutubxonadan izlashi kerak bo'lgan bir turdagi testlarni tashkil qildi.
Ish
1992 yilda Aleksey Frenkel Moskva davlat universitetining iqtisod fakultetini tamomlab, darhol Rossiya aksiyadorlik bankiga ishga joylashdi. Bir yil o'tgach, yigit "Neftyanoy" moliya muassasasiga ko'chib o'tdi va u erda valyuta bo'limi boshlig'i bo'ldi. 1994-1995 yillarda Frenkel bank boshqaruvi raisining o'rinbosari lavozimini egalladi. Shu bilan birga u bosh hisobchi vazifasini ham bajargan.
VIP Bank
2000 yilda Aleksey Frenkel "Viza" moliya muassasasiga keldi. Keyinchalik, iqtisodchi uni VIP Bank deb o'zgartirib, kengash va direktorlar kengashiga qo'shildi. Aleksey Efimovich ham ushbu muassasani DIS (depozitlarni sug'urtalash tizimi) ishtirokchilari qatoriga qo'shishni xohladi. Ammo u Andrey Kozlov (Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki raisining o'rinbosari) shaxsida qattiq qarshilikka uchradi.
2006-yilning oʻrtalarida qonun buzilishlari sababli VIP-Bank litsenziyasi bekor qilindi. Ba'zi ommaviy axborot vositalarida bu vaqtga kelib moliya muassasasining barcha mijozlari Europrominvest xizmatiga o'tkazilganligi haqida xabarlar berilgan. SmartMoney jurnaliga ko'ra, ikkinchisi "Frenkel imperiyasi" ning bir qismi bo'lgan - tadbirkorlarga pulni naqdlashtirishda yordam bergan bir qator kredit tashkilotlari.
Europrominvest
2005 yilda huquq-tartibot idoralari ushbu bankka qiziqish bildirishgan. Keyin inspektorlarni inkasso transporti va kassadan topilgan naqd pulga oid hujjatlar qanoatlantirmadi. Ammo ular Europrominvestga nisbatan sanksiyalar qo‘llamagan. SmartMoney jurnalining yozishicha, Aleksey Frenkel muassasani isroillikka sotishga uringankredit muassasasi Apoalim Bank, lekin Andrey Kozlov bu operatsiyani oldini oldi.
2006 yil noyabr oyida Markaziy bank raisi oʻrinbosari Europrominvest litsenziyasini bekor qildi. Buning asosiy sababi ushbu muassasa mijozlari tomonidan "shubhali xarakterdagi bitimlar doirasida" 38 milliard rubl o'tkazilgani bo'ldi. Ushbu voqealardan keyin Aleksey Efimovich SmartMoney jurnalini tuhmat uchun sudga berishga qaror qildi. VIP bank tomonidan e'lon qilingan press-relizda Frenkel imperiyasi yo'qligi va moliyachining akasi Europrominvestda ishlagani ta'kidlangan.
Markaziy bank raisi oʻrinbosarining oʻldirilishi
2006 yilning sentabrida Andrey Kozlovga suiqasd qilingan. Bir kundan keyin u kasalxonada vafot etdi. Uning haydovchisi Aleksandr Semyonov ham vafot etdi. Qotillik fakti boʻyicha Rossiya Federatsiyasi Bosh prokuraturasi 105-modda (2-qism) boʻyicha jinoiy ish qoʻzgʻatdi.
Bir oy o'tgach, qotillikda gumon qilinganlar qo'lga olindi. Noyabr-dekabr oylarida esa, tergov ma'lumotlariga ko'ra, jinoyatchi va buyurtmachi o'rtasida vositachi bo'lgan bir qator gumonlanuvchilar. Yil oxirida Yuriy Chayka Kozlovning o'ldirilishi ishi ochilganini e'lon qildi.
Hibsga olish
2007-yil 11-yanvar Bosh prokuratura OAVga tezkor-qidiruv tadbirlari davomida buyurtmachining qoʻlga olingani haqida maʼlum qildi. “Rossiya” telekanaliga bergan intervyusida Chayka yaqin orada jinoyatga aloqador yana bir necha kishi hibsga olinishi mumkinligini inkor etmadi. O'sha kuni Igor Trunov ismli bankirning advokati uning mijozi mijoz hisoblanishini aytdi. Aleksey Frenkel hibsga olingan. 12 yanvar MoskvaBasmanniy sudi tergov ma'lumotlariga ko'ra, moliyaviy tuzilmalarga aloqador bo'lgan va jinoyatga aloqadorlikda gumon qilingan Liana Askerovani hibsga olish uchun ruxsat berdi. Va uch kundan keyin xuddi shu muassasa Frenkelni hibsga olishga qaror qildi. "Kommersant" gazetasining ta'kidlashicha, sud Aleksey Efimovichni ozodlikda qoldirishni nomaqbul deb hisoblaydi, chunki u ishdagi barcha dalillarni yo'q qilishi va guvohlarga bosim o'tkazishi mumkin. Frenkelning ayblovi faqat Askerovaning ko'rsatmalariga asoslangan edi. Moliyachining advokati qiz o'z mijoziga ataylab tuhmat qilayotganini bir necha bor ta'kidlagan.
Jinoyatchilar
Tergov ma'lumotlariga ko'ra, Askerova Frenkelga qotillarni qidirishda yordam bergan. Qizning o'zi bunday masalalarda unchalik yaxshi ma'lumotga ega emas edi, shuning uchun u Boris Shafrayga (ukrainalik tadbirkor) murojaat qildi. O‘z navbatida tadbirkor Bohdan Pogorjevskiy (Lugansk shahridagi jinoiy tuzilmalar vakili) oldiga bordi. Va u allaqachon besh ming dollarga uchta qotilni yollagan - Aleksandr Belokopytov, Maksim Proglyad va Aleksey Polovinkin. O‘shanda ular poytaxtda shaxsiy haydovchi bo‘lib yarim kunlik ishlagan. Uchalasi ham tajribasiz jinoyatchilar edi, shuning uchun ular qotillik sodir bo'lgan joyda juda ko'p izlarni qoldirishgan, buning ustiga politsiya ularga kelgan. Qotillar hamkorlik qilishga rozi bo'lishdi va Pogorojevskiyni topshirishdi, u esa prokuraturani Shafrayga qaratdi.
Qoʻlga olingan tadbirkor koʻrsatma bermadi va ish boʻyicha oʻzining aybsizligini eʼlon qildi. Biroq, Askerova Borisning hibsga olinganini bilib, unga advokat izlay boshladi, bu tergovchilarning e'tiborini tortdi. Hibsga olinganidan keyin utezkor xodimlarga qotillik buyurtmachisi - Frenkel haqida gapirib berdi.
Toʻlovlarni topshirish
OAV ma'lumotlariga ko'ra, Aleksey Efimovich buyurtmachi qotilliklarga aloqadorligini butunlay rad etgan. U o‘z shaxsining bu ishga aralashuvini “Markaziy bankning kuchli raqibga qarshi provokatsiyasi” deb hisobladi. Bundan tashqari, moliyachi o‘zining hibsga olinishini VIP Bank litsenziyasini bekor qilish bo‘yicha 15 yanvarga belgilangan sud majlisi bilan bog‘ladi.
2007-yil boshida Aleksey Frenkel Markaziy bank raisi oʻrinbosariga suiqasd uyushtirishda ayblangan. NTV telekanali xabariga ko‘ra, moliyachining asosiy maqsadi Kozlovdan “Sodbiznesbank” va “VIP Bank” litsenziyalarini qaytarib olgani uchun qasos olish bo‘lgan. Aytilishicha, ushbu muassasalar pul yuvish uchun yopilgach, ularni yaratishda ishtirok etgan moliyachi ko'p milliard dollar zarar ko'rgan.
Aleksey Frenkelning eslatmalari
2007-yil yanvarida “Kommersant” bankirning Markaziy bankning bir qator mansabdor shaxslarini korruptsiyada ayblash rejalari haqida xabar bergan edi. Aleksey Efimovich hibsga olinishidan oldin ham buni qilishni xohlagan, ammo vaqti yo'q edi. Gazeta Frenkeldan maktub oldi, unda moliyachi Markaziy bank xodimlarini (ismlarini ko‘rsatmasdan) Panemstroybank, Roskomveteranbank, shuningdek, Regional Perspective va BBC banklarini bankrotlik to‘g‘risidagi sud jarayonlarida pul yuvishda aybladi.
Aleksey Efimovichning so'zlariga ko'ra, Markaziy bank …aniq daromadli naqd pul bozorini tartibga soladi. U ushbu operatsiyani amalga oshiradigan va muntazam ravishda to'laydiganlarga rahm qiladi. Va rad etganlarpanelga o'ting - jazolaydi. Frenkelning so'zlariga ko'ra, Markaziy bank ataylab Rossiya banklarining aksariyati pul yuvish bilan shug'ullanadi degan illyuziyani yaratgan va saqlab qolgan. Bu Rossiya bozorini xorijiy institutlarga ochish va bundan keyin milliardlab dollarlarni chet elga olib chiqish maqsadida qilingan.
O'sha oyning oxirida ushbu maqolaning qahramoni "Kommersant" ga "Qo'riqchilar va nazorat to'g'risida" maktub yubordi. 2006 yilning yozi, ba'zi manbalarga ko'ra, Aleksey Frenkel buni yozgan. Depozitlarni sug'urtalash tizimi va Markaziy bankdagi bank korruptsiyasi xabarning asosiy fikrlariga aylandi. Moliyachi Markaziy bank nazoratida pora berish usullarini ham aytib o‘tdi. Darhaqiqat, eslatma matnida Aleksey Efimovich jinoyat sodir etishda gumon qilingan bir nechta mansabdor shaxslarning ismlarini aytdi. Bular Andrey Kozlov, litsenziyalash bo'limining sobiq rahbari Mixail Suxov va Rosfinmonitoring bilan hamkorlik bo'yicha rais o'rinbosari Viktor Melnikov. Frenkelning maktubidan kelib chiqib, “Kommersant” moliyachining maqsadi aniq ayblovlar emas, balki bank nazoratidagi tizimli kamchiliklarning korruptsiyaga olib keluvchi belgilaridan iborat degan xulosaga keldi. Nashr, shuningdek, Markaziy bank ushbu maqola qahramonining ayblovlari va korrupsiya bilan bog‘liq mavzularga izoh berishdan bosh tortgani haqida xabar berdi.
Ta'kidlash joizki, Aleksey Frenkelning maktublari nashrdan so'ng darhol shov-shuvga aylandi. Va bu ko'rsatkichga ko'ra, "Siz kimning banki bo'lasiz?" Degan uchinchi xabar. oldingi ikkitasini to'xtatdi. 2007 yil 6 fevralda ommaviy axborot vositalarida e'lon qilingan. Eslatmada Aleksey Efimovich Markaziy bankning pul mablag'larini naqdlashtirish bilan shug'ullanadigan guruhlar manfaatlariga xizmat qiluvchi amaldorlarini oshkor qildi. DAXabar nashrida banklarning nomlari va familiyalari yo'q edi - jurnalistlar ularni bosh harflar bilan almashtirdilar. Ammo shunga qaramay, ularning ostida kim yashiringanini aniqlash oson edi (masalan, o'ldirilgan Kozlov eslatmada "A. A. K." sifatida ko'rsatilgan). Bu maktub, avvalgi ikkitasi kabi, matbuotga Banklararo valyuta assotsiatsiyasi (Moskva) rahbari Aleksey Mamontov tomonidan topshirilgan. Shu bilan birga, uning ta'kidlashicha, bu matn ayblovlarni tasdiqlay olmaslik asosida tuzilgan dastlabki ikki xabardan uzilgan.
Gap
2007 yil 1 martda Rossiya Federatsiyasi Bosh prokuraturasi Basmanniy sudiga gumonlanuvchini hibsga olish muddatini uzaytirish iltimosi bilan murojaat qildi. Aleksey Frenkel (bankir) advokatiga uni boshqa tergov izolyatoriga o'tkazish to'g'risida ariza berishni buyurdi. Gap shundaki, ommaviy axborot vositalarida bir nechta nashrlardan so'ng bankirning hayotiga haqiqiy tahdid paydo bo'ldi. Frenkelning iltimosi qondirildi. Tez orada moliyachi Matrosskaya Tishina tergov izolyatoriga o'tkazildi.
2007 yil may oyida Andrey Kozlovning o'ldirilishi bo'yicha tergov yakunlandi. Oltita sudlanuvchiga jinoiy ishning oltmish jilddan iborat barcha materiallari bilan tanishish imkoniyati berildi.
2008 yil noyabr oyida ushbu maqola qahramoni o'n to'qqiz yilga ozodlikdan mahrum etildi. Boshqa ayblanuvchilar turli muddatlarga ega bo'lishdi - olti yildan umrigacha. Oradan 12 oy o‘tib, sud moliyachining kassatsiya shikoyatini qanoatlantirmadi va hukm qonuniy kuchga kirdi. Ayni paytda Aleksey Efimovich Frenkel Labytnangi shahridagi (Yamal-Nenets avtonomiyasi) FKU IK-8 qattiq rejimli koloniyada jazoni o'tamoqda.tuman). Bankir 2027-yil oxirida chiqariladi.
Shaxsiy hayot
Tarjimai holi yuqorida keltirilgan Frenkel Aleksey Larisa ismli qiz bilan fuqarolik nikohida yashagan (moliyachining advokatlarining uning kvartirasini tintuv qilish paytida sodir etilgan qonunbuzarliklar haqidagi shikoyatida qayd etilgan). Er-xotinning farzandlari yo‘q.
