Miqdoriy xavf tahlili: biznesda qanday qilib yutqazmaslik kerak?

2024 Muallif: Henry Conors | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2024-02-12 14:20

Bugungi kunda koʻp sonli biznes-rejalar loyihalarida, garchi ular tahliliy jihatni oʻz ichiga olgan tegishli boʻlimga ega boʻlsa ham, muammo faqat moliyaviy yoki bank risklarini tahlil qilishgacha toraytirilgan va risklarning toʻliq spektrini aks ettirmaydi.. Biroq, mutaxassislar ham sifat, ham miqdoriy xavf tahlilidan keng foydalanishlari kerak. Keling, ikkinchi turga toʻxtalib oʻtamiz.

Miqdoriy tahlil faqat sifatli tahlil jarayonida belgilangan maqsadlarga erishishga sezilarli ta'sir ko'rsatadigan xavflarga nisbatan qo'llaniladi. Bunday tahlilni o'tkazishda ushbu turdagi hodisalarning ta'siri ma'lum raqamli reytingni belgilash bilan baholanishi kerak.

Kontitativ tahlil ba'zan xavfga samarali javob berish uchun kerak bo'lmasligi mumkin. Tez-tez ishlatiladigan eng keng tarqalgan analitik usullar:

- tadqiqotsezgirlik, bu biznes-loyihaning har bir alohida elementining noaniqlik darajasini aks ettirishni va asosiy qiymatning boshqa elementlarini qabul qilishni o'z ichiga oladi;

- Har bir qiymatni uning paydo boʻlish ehtimoliga koʻpaytirish orqali bashorat qilingan pul qiymatini hisobga olgan holda, natijalar umumlashtiriladi.

Har qanday investitsiya loyihasining miqdoriy tahlili ba'zi risklarning raqamli qiymatini aniqlaydi. U ehtimollar hududi, operatsiyalarni tadqiq qilish nazariyasi va matematik statistikaga asoslangan.

Miqdoriy tahlil ikki shart yuzaga kelgan taqdirda amalga oshiriladi: biznes-loyihaning asosiy hisob-kitobi va toʻliq sifatli sifat tahlili. Uning vazifasi - loyiha samaradorligini ko'rsatadigan mezonlarning dinamikasiga omillarning ma'lum o'zgarishlarining ta'sirini raqamli o'lchash.

Biznes loyihalarini miqdoriy tahlil qilishning quyidagi usullari ko'pincha qo'llaniladi:

- sof joriy qiymat va rentabellik darajasi kabi samaradorlik ko'rsatkichlarini tahlil qilish, shuningdek rentabellik indeksi;

- chegirma stavkasini tuzatish;

- Monte-Karlo usuli (ikkinchi nom - simulyatsiya modellashtirish);

- qarorlar daraxtini yaratish.

Biznes-loyihalarning barcha sanab oʻtilgan analitik usullari ehtimollik yondashuvlariga asoslangan.

Miqdoriy va sifat tahlili va ularning samaradorligi bevosita yakuniy ko'rsatkichlarga qo'yiladigan talablarga bog'liq.(natijalar), axborot bazasi va rejalashtirish ishonchlilik darajasi. Masalan, kichik loyihalar uchun juda samarali usullar quyidagilardan iborat: chegirma stavkasini sozlash va sezgirlikni tahlil qilish. Katta loyihalar uchun bu simulyatsiya modellashtirish va ehtimollik taqsimotining egri chiziqlarini qurishdir. Agar loyiha natijasi ba'zi qarorlarning qabul qilinishiga bog'liq bo'lsa, qarorlar daraxtini yaratish kerak.

Shunday qilib, tahlil usullarini baholash bosqichida ularning eng oddiy navlaridan foydalangan holda kompleks usulda qoʻllash, yanada murakkabroq va qoʻshimcha maʼlumotlarni talab qiluvchi – natijada biznes loyihalarini asoslashda qoʻllanilishi kerak.