FATF bu FATF nima?

2024 Muallif: Henry Conors | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2024-02-12 14:29

Bugungi kunda jinoiy pul muomalasi muammosi mintaqaviy darajada ham, global miqyosda ham – mamlakatlar oʻrtasida ancha keskin. Bu noqonuniy operatsiyalarga qarshi kurash bilan turli xalqaro tashkilotlar shug‘ullanmoqda. Maqolada biz FATF faoliyatini batafsil ko'rib chiqamiz - bu pul yuvishga qarshi kurashish bo'yicha moliyaviy xarakterdagi chora-tadbirlarni ishlab chiqish guruhi. Uning ahamiyatini ortiqcha baholash qiyin, chunki u butun dunyo bo'ylab jinoiy guruhlar va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi turish uchun bor kuchini sarflaydi.

Bu nima

Umumiy taʼrifga koʻra, FATF jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish va terroristik tashkilotlarni moliyaviy qoʻllab-quvvatlash sohasida jahon standartlarini tayyorlash bilan shugʻullanuvchi xalqaro tashkilotdir. Bundan tashqari, FATF milliy tizimlarni belgilangan xalqaro standartlarga muvofiq baholash majburiyatini oladi. Ta'riflangan faoliyatdagi asosiy vositaAML/CFT sohasidagi qirqta tavsiya tashkilotga ko'rib chiqiladi, ular diqqat bilan ko'rib chiqiladi (taxminan har besh yilda). FATF guruhi prezidenti Santyago Otamendi.

Voygalanish tarixi

O’tgan asrning 1989-yilida “Katta yettilik”ga kirgan davlatlarning qaroriga ko’ra FATF tuzilgan edi. Bu ML/CFT sohasida xalqaro standartlarni ishlab chiqish va joriy etish missiyasi yuklangan xalqaro institut paydo bo'lganligini anglatadi. Guruhga o'ttiz beshdan ortiq davlat va ikkita xalqaro tashkilot kiradi. Yigirmaga yaqin tashkilot va ikkita vakolatli davlat kuzatuvchi sifatida ishlaydi.

Tuzilishi va faoliyati

FATF guruhi doimiy ravishda yiliga kamida uch marta yalpi majlislar o'tkazadi, ularda muayyan qarorlar qabul qilinadi. Shuningdek, ushbu institutning vositasi uning ishchi guruhlari hisoblanadi:

tipologiyasi boʻyicha;
Baholash va amalga oshirish;
terrorizmni moliyalashtirish;
xalqaro hamkorlikni oʻrganish boʻyicha.

FATF, shuningdek, Jahon banki, Xalqaro valyuta jamg'armasi va Birlashgan Millatlar Tashkilotining Jinoyatchilik va giyohvand moddalar savdosiga qarshi kurash boshqarmasi bilan faol hamkorlik qiluvchi tashkilotdir. Bu tuzilmalarning barchasi pul yuvish va jinoiy faoliyatga sarmoya kiritishga qarshi kurash dasturlarini ishlab chiqadi va amalga oshiradi.

FATFning eng muhim vositalaridan birinoqonuniy pul "migratsiyasini" qidirish va aniqlash uchun bir mamlakat ichida moliyaviy ma'lumotlarni to'plash va tekshirish uchun mas'ul bo'lgan bir nechta moliyaviy razvedka bo'linmalari (yoki qisqacha FIU).

FATF a'zoligi

35 dan ortiq davlat dunyoga mashhur FATF guruhiga a'zo. Ishtirokchi davlatlar: Avstraliya, Yangi Zelandiya, Osiyo va Yevropa, AQSh, Meksika, Braziliya, Argentina, Janubiy Afrika va Rossiya Federatsiyasi. Ikkinchisi 2003 yil iyunidan beri FATF aʼzosi. Bu davlatlardan tashqari ikkita xalqaro tashkilotni o'z ichiga oladi: Fors ko'rfazi arab davlatlari hamkorlik kengashi va Yevropa komissiyasi.

E'tiborlisi, Rossiyaning tashabbusi bilan 2004 yilda Federal Moliyaviy Monitoring xizmati Rossiya Federatsiyasi nomidan FATF faoliyatida ishtirok etgan.

Tavsiyalarning xususiyatlari

Xalqaro institut hujjatlarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashning samarali rejimini yaratish uchun har bir davlatda amalga oshirilishi lozim boʻlgan tashkiliy-huquqiy chora-tadbirlar majmui boʻlgan materiallar mavjud. O'lchovlarning universallik va murakkablik kabi xususiyatlari quyidagicha ifodalanadi:

Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi muammolarni maksimal yoritish;
boshqa xalqaro konventsiyalar, PL/CFT bilan shug'ullanuvchi tegishli xalqaro tashkilotlarning hujjatlari, BMT Xavfsizlik Kengashi rezolyutsiyalari va boshqalar bilan aloqalari;
Mamlakatlarga moslashuvchan siyosatlarni qabul qilish imkonini berish,milliy xususiyatlar va huquqiy tizimning o'ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda ushbu muammolarni hal qilish.

FATFning barcha tavsiyalari hech qanday tarzda boshqa tashkilotlarning oʻxshash rezolyutsiyalarini almashtirmaydi va ularni takrorlamaydi. Aksincha, ular PL/CFT qoidalari va qoidalarini kodlashtirish jarayonida juda muhim rol o'ynab, tamoyillarni birlashtiradi. Xavfsizlik Kengashi rezolyutsiyalaridan biriga koʻra, FATFning 40 ta tavsiyasi istisnosiz BMTga aʼzo barcha davlatlar uchun majburiy hisoblanadi.

U qanday ishlab chiqilgan

Qirqta tavsiya dastlab 1990 yilda qoidalarni ishlab chiqish va moliyaviy tizimlarni giyohvand moddalar savdosidan tushgan pullarni yuvgan jinoyatchilardan himoya qilish zarur bo'lganda yaratilgan. Keyinchalik, aniqrog'i olti yil o'tgach, FATF standartlari texnologiyadagi o'zgarishlar, yangi tendentsiyalarning paydo bo'lishi va moliyaviy daromadlarni yuvish usullari tufayli qayta ko'rib chiqildi.

2001-yil oktabr oyida FATF terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash boʻyicha avval sakkizta, soʻngra toʻqqizta maxsus tavsiyanomani topshirdi.

Guruh standartlari 2003-yilda ikkinchi marta qayta koʻrib chiqilgan va bir yuz sakson mamlakatda tan olingan. Ayni paytda ular noqonuniy jinoiy daromadlarni legallashtirish va terroristik tashkilotlarni moliyalashtirishga qarshi kurashning xalqaro standarti hisoblanadi.

Tavsiyalarning quyi turlari

FATFning butun roʻyxatini (xususan, standartlar) bir necha guruhlarga boʻlish mumkin:

koordinatsiya va siyosatnoqonuniy pul oqimlariga qarshi kurashish bo'yicha;
pul yuvish va musodara qilish;
terrorizmni moliyalashtirish;
bir qator profilaktika choralari;
yuridik shaxslarning shaffof mulki va faoliyati;
xalqaro hamkorlik;
tegishli organlarning mas'uliyati va vakolatlari va boshqa choralar.

Mintaqaviy guruhlar

Xalqaro pul oqimlari va operatsiyalarini diqqat bilan kuzatib borish va bu borada jinoiy faoliyatni toʻxtatish uchun FATF kabi maxsus mintaqaviy guruhlar mavjud. Ular xalqaro standartlarning butun dunyoga tarqalishiga hissa qo'shadi. Guruhlarning har biri o'ziga xos mintaqa bilan shug'ullanadi va pul muomalasining o'ziga xos xususiyatlarini o'rganadi. Bundan tashqari, milliy moliya tizimlarining standartlarga muvofiqligi va joriy tendentsiyalarni o'rganish bo'yicha o'zaro baholashlar o'tkaziladi.

Bu guruhlar nima? Dunyoda jami sakkiztasi bor: Osiyo-Tinch okeani mintaqasi, Janubiy Amerikadagi guruh, Yevroosiyo, Sharqiy va Janubiy Afrikadagi guruh, Yaqin Sharq va Shimoliy Afrikadagi guruh, Yevropa Kengashi ekspertlar qoʻmitasi., Karib dengizi guruhi va G'arbiy Afrikadagi guruh. Markaziy Afrikada pul yuvishga qarshi kurash olib boradigan yana biri hali e'tirof etilmagan va mintaqaviy FATF uslubining bir qismiga aylanmagan.

Qora roʻyxat

Ta'riflangan muassasa faoliyatidan biri qaysi davlatlar va tashkilotlar FATF tavsiyalariga amal qilmayotganini o'rganishdir. Boshqa so'zlar bilan aytgandahamkorlik qilmaydigan davlatlar va hududlar aniqlanib, ularning ro'yxati tuziladi, bu "qora" deb ataladi. Davlatning ushbu roʻyxatga kiritilishi sanktsiyalarni qoʻllashga olib kelmaydi, lekin bu xorijiy investorlarning ushbu mamlakatga boʻlgan ishonch darajasini koʻrsatadi.

Qora roʻyxatga kiritish yoki chiqarib tashlash FATF yigʻilishlarida 2000-yilda belgilangan quyidagi mezonlarga muvofiq amalga oshiriladi:

moliyaviy tartibga solishdagi bo'shliqlar - bular to'lov tizimlarida kerakli ruxsatsiz operatsiyalar bo'lishi mumkin;
qonunchilikdagi to'siqlar, masalan, kompaniya egasini aniqlashning imkoni yo'qligi;
xalqaro hamkorlikdagi toʻsiqlar - bu qonunchilik darajasida kompaniya haqida maʼlumot berishni taqiqlashni oʻz ichiga oladi;
Pullarni legallashtirishga qarshi kurash choralarining etarli emasligi, masalan, xodimlar malakasining etarli emasligi, korruptsiya va boshqalar.

Jahon statistikasi va Jahon bankining yashirin iqtisodiyot boʻyicha maʼlumotlariga koʻra, har yili oʻn trillion AQSH dollaridan ortiq mahsulot va xizmatlar ishlab chiqariladi va koʻrsatiladi.